Nouveautés produit Inyova

Prépare-toi à découvrir une nouvelle expérience Inyova ! Nous venons d’introduire une série de nouvelles fonctionnalités qui te rapprocheront encore plus de tes objectifs financiers.

Juillet 2023 : Aperçu de toutes les nouveautés

Apps : application smartphone pour iOS et Android

Version : 5.12.00

Un aperçu de ton plan d’épargne en un coup d’oeil

Dans la dernière version de l’application Inyova pour smartphone, tu trouveras une toute nouvelle expérience sous l’onglet « Performance ». Tout en haut, tu pourras découvrir un nouveau champ te donnant un aperçu rapide de l’état de ton plan d’épargne. Pour minimiser l’effet des fortes fluctuations du marché sur ton portefeuille et réduire le risque d’acheter au « mauvais » moment, tu peux mettre en place un ordre permanent avec lequel tu ajoutes progressivement de petits montants à ton investissement. Tu construiras ainsi ton patrimoine en continu.

L’affichage de l’état de ton plan d’épargne te permet de voir directement si ton plan d’épargne est « sur la bonne voie » Tu gagnes en transparence sur ton plan d’épargne et sur les versements réguliers. Cet affichage te rappelle également si tu t’écartes de ta progression annuelle, afin que tu puisses intervenir à temps.

Ton graphique de performance brille d’un nouvel éclat

Dans cette mise à jour, nous avons également amélioré le graphique de performance. Certains détails te sont certainement familiers. Tu peux voir tout en haut la valeur actuelle de ton portefeuille, ainsi que son évolution en pourcentage et en francs suisses. Ces chiffres ainsi que le graphique suivant sont basés sur le rendement pondéré dans le temps (c’est-à-dire le rendement corrigé de l’effet des dépôts et des retraits). Dans le graphique, tu peux choisir entre différentes périodes, et entre l’évolution en pourcentage ou en valeur.

C’est nouveau : la couleur de la ligne t’indique si ton portefeuille a une performance positive (vert) ou négative (rouge) pendant la période sélectionnée. Nous avons également ajouté l’évolution d’une valeur de référence (benchmark). La base de ce calcul est une performance de benchmark mixte spécialement conçue pour ta stratégie de portefeuille. Celle-ci intègre des indices de référence importants comme le DAX, le STOXX 600, le S&P 500 et l’indice Solactive Green Bond. La performance de ces indices est pondérée en fonction de la répartition géographique de ton portefeuille.

Avec cette mise à jour, la performance de ton portefeuille sera encore plus transparente et compréhensible. Comme la simple comparaison des rendements de différents investissements n’est souvent pas adaptée (par exemple parce que les investissements ont été réalisés à des moments différents ou qu’ils reposent sur des profils de risque différents), nous avons créé une possibilité de comparer ton investissement Inyova à un indice de référence en intégrant la performance de l’indice de référence mixte. Cette approche garantit une comparaison optimale avec le marché et te permet d’évaluer en toute connaissance de cause la performance de ton portefeuille.

Plus de visibilité sur tes actions individuelles

L’aperçu des actions individuelles te donnait jusqu’à présent une idée de leur évolution individuelle au cours des 30 derniers jours. En plus de cette évolution en pourcentage, la nouvelle mise à jour te montre le nombre exact d’actions individuelles dans ton portefeuille, ainsi que la valeur correspondante des actions d’entreprise détenues. Avec cette extension, nous augmentons la transparence des actions de ton portefeuille.

Un affichage amélioré de ta stratégie

La mise à jour comprend l’intégration d’un nouvel affichage de ta stratégie. Celui-ci montre, en plus de la répartition de ton portefeuille dans les différentes classes d’actifs (actions d’impact, positions de stabilité, obligations vertes et capital non investi), des détails avancés sur ton portefeuille. Dans l’aperçu, tu vois directement à quel profil de risque correspond ton investissement. Tu peux également voir quels services sont activés pour toi (rééquilibrage automatique, diversification, suivi du benchmark). Tout en bas, sous « Prochaine analyse du portefeuille », tu peux également voir quand notre équipe d’investissement doit effectuer le prochain examen de ton portefeuille.

Télécharge la nouvelle application Inyova

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